俄罗斯可疑交易量2025年下降19%

© ООО "Региональные новости"

截至2025年，俄罗斯金融系统中的可疑交易量同比下降19%。根据俄罗斯中央银行的信息，这一指标从900亿卢布下降到726亿卢布。

非法提现领域的减少尤为明显，这一类交易量减少了四分之一，跌至483亿卢布，涵盖所有经济部门。

银行业的下降幅度更为显著，达到了28%。主要原因是两种最常见的非法交易模式的减少。使用公司和企业银行卡的非法交易量几乎减半。此外，来自实际上不从事真实经济活动的公司对个人账户的所谓“广播”转账减少了24%。

具有资金转移到国外迹象的交易量也继续下降。2025年，这一数字比上一年减少了5%，达到243亿卢布。

可疑交易量的减少在很大程度上是由于监管机构和银行之间的更紧密合作，以及“了解你的客户”平台的运作。风险评估的准确性表现在，多部门委员会重新评估的客户比例仍然很低，约占高风险客户的0.3%。根据该平台的数据，超过97%的公司和个体企业属于低风险类别。

打击使用替身人物（俄语称为“дропы”，即替身）的努力也产生了额外的效果，这些人被非法结构，包括匿名加密货币交易所和在线赌场，用于与公民进行交易。银行几乎实时识别了这些交易，包括使用人工智能技术。

结果，替身卡的活跃使用期大幅缩短。以前，通过这些卡进行的交易可能持续一个多月，但现在通常在一天内就会被封锁。平均交易量也显著下降，从100万至300万卢布降至10万至15万卢布，银行业替身账户的总体可疑交易量减少了几倍。